MT4.com Financial Crimes Enforcement Network
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Financial Crimes Enforcement Network
Total Score:83 Score Grade
MSB
Began In 1990
Type independent Australian Government body
Supervise Forex
地理及政治背景 10分
机构背景及性质 5分
风险管理 15分
监管细则 12分
牌照申请 15分
投资保障 26分
地理及政治背景

GDP排行

美国2020年GDP国内生产总值为218463.3.3亿美元,世界排名第1位。

美国2020年人均GDP为65895.68美元,世界排名第8位。

政治经济环境

美国是世界经济大国,国内政局比较稳定。

机构背景及性质

成立时长

FinCEN was established by order of the Secretary of the Treasury (Treasury Order Numbered 105-08) on April 25, 1990. In May 1994, its mission was broadened to include regulatory responsibilities, and in October 1994 the Treasury Department's precursor of FinCEN, the Office of Financial Enforcement was merged with FinCEN. On September 26, 2002, after Title III of the PATRIOT Act was passed, Treasury Order 180-01[4] made it an official bureau in the Department of the Treasury.


FinCEN于1990年4月25日根据财政部长的命令(编号为105-08的财政命令)成立。1994年5月,其任务扩大到包括监管责任,1994年10月,财政部的FinCEN的前身,金融执法办公室与FinCEN合并。2002年9月26日,在《爱国者法案》第三章通过后,财政部第180-01号令[4]使其成为财政部的一个正式机构。

机构性质

金融犯罪执法网络(FinCEN)是美国财政部的一个部门,负责收集和分析有关金融交易的信息,以打击国内和国际洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪。

风险管理

定期报告

FINCEN 有年度报告、部门业绩报告、部门绩效报告、季度财务报告、部门计划以及核心控制审核等。

此处可以查看最新的公司报告详情:https://www.fincen.gov/resources/financial-institutions

公司组织架构

如图所示为Financial crimes enforcement network的组织架构布局图:

处罚措施

美国财政部有权对洗钱机构、公司、银行进行诉讼以及处罚:

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隔离账户

未设置隔离账户
监管细则

监管对象

  • 有履行《恐怖主义融资法》的商业组织如下:

  • 会计师,皇冠代理商,娱乐场,贵金属和宝石经销商,金融实体,人寿保险,货币服务业务,房地产,证券交易商,银行

监管框架

官网中列出了基本的监管框架如下图所示,具体可以查看官网https://www.fincen.gov/

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负余额保护

不会对负余额账户进行惩戒

牌照申请

申请需求

1)美国公司信息及办当地公司地址
2)美国公司股东、董事个人资料
3)服务类型,参考MSB服务类型列表
4)总交易金额:列出前12个月内每个单独月份,MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。
5)提供银行账户信息
6)合规专员联系方式
7)分支机构(若有)

申请流程

拟定公司名称- 我们将于美国公司注册机构进行核名

  2.股东详情(我们要求至少 1名股东,股东可以是自然人或法人)。

  ·股东姓名(与护照一致)

  ·股东地址

  ·持股百分比

  3.董事详情(我们要求至少 1 名自然人担任董事。)

  ·董事姓名(与护照一致)

  ·董事地址(地址应与地址证明保持一致)

  美国MSB牌照所需提交的材料

  一.美国公司基本资料;

  1·公司注册证书

  2·公司章程或同等文件

  3·公司成立1年以上的良好信誉证明(年审文件)。

  4·公司EIN税务编号

  二. 美国公司股东、董事详细个人资料(护照扫描件,个人电话,住址等)

  三. 交易所的简要概况(可由我司代写)

  1·交易所提供的服务

  2·交易所目前经营状况(若该交易所目前在运营)

  3·交易所的客户群

  四. 服务类型,参考MSB服务类型列表。

  五. 总交易金额:列出前12个月内每个单独月份,MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。

申请时长

15-25工作日

投资保障

杠杆限制

FINECEN设置了杠杆限制最高为1:500

外汇信息披露

1

客户服务

1

投诉处理

1

破产清偿

1

中国客户

其文件指出,就算不在美国境内的美元交易,其也有追诉、追回资金的权力。
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地理及政治背景

GDP排行
5分 / 5分
政治经济环境
5分 / 5分

机构背景及性质

成立时长
3分 / 3分
机构性质
2分 / 2分

风险管理

定期报告
6分 / 6分
公司组织架构
6分 / 6分
处罚措施
3分 / 5分
隔离账户
0分 / 1分

监管细则

监管对象
5分 / 5分
监管框架
5分 / 5分
负余额保护
2分 / 2分

牌照申请

申请需求
5分 / 5分
申请流程
5分 / 5分
申请时长
5分 / 5分

投资保障

杠杆限制
5分 / 5分
外汇信息披露
3分 / 3分
客户服务
3分 / 6分
投诉处理
7分 / 12分
破产清偿
5分 / 9分
中国客户
3分 / 6分
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