MT4.com 澳大利亚证券及投资委员会
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澳大利亚证券及投资委员会
Total Score:87 Score Grade
ASIC
Began In 1998年
Type 政府机构
Supervise Forex
地理及政治背景 10分
机构背景及性质 5分
风险管理 19分
监管细则 15分
牌照申请 12分
投资保障 26分
地理及政治背景

GPD排名

澳大利亚2020年世界GDP16314.4亿美元(名义GDP国内生产总值)世界排名第13位。

澳大利亚2020年人均GDP62903.4美元,世界排名第10位。

政治经济环境

地理位置优越,远离政治局势紧张的国家,经济趋势增长乐观。 

机构背景及性质

成立时长

澳大利亚证券和投资委员会,英文全称Australian Securities & Investments Commission简称ASIC,于1998年7月1日成立,其监管职责和监管范畴由2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》(ASIC法案)立法规定。

英文截图如下:

中文翻译如下:

ASIC于1991年开始运作,当时是澳大利亚证券委员会(ASC)取代了国家公司和证券委员会(NCSC)以及各州和地区的公司事务办公室。

1998年,我们为了在退休金、保险和存款方面承担保护消费者的责任,组织更名为澳大利亚证券和投资委员会。

机构性质

作为澳大利亚的一个政府部门,澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)所管辖的范围相当广泛,依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。

澳洲AISC是一个独立的联邦政府机构,依据澳洲证券和投资协会法案2001(ASIC法案)依法设立,同时绝大部分工作也是按照澳洲公司法2001(Corporations Act)执行的。

英文截图如下:

截图翻译如下:

ASIC是澳大利亚的综合性公司,市场,金融服务和消费者信贷监管机构。

ASIC是澳大利亚政府的独立机构。我们是根据《 2001年澳大利亚证券和投资委员会法》(ASIC法案)成立和管理的,我们根据《公司法》开展大部分工作。

风险管理

定期报告

澳洲ASIC规定金融衍生品经纪商需定期提交公司年度审计报告,月度损益表和资产负债,每日、月度、年度客户交易报告。其中备受关注的是自今日2018年4月4日起宣布正式实施《客户资金隔离法案》的客户交易报告。

每日对账:每一个持有澳大利亚金融服务牌照(AFSL)的公司必须每日/月进行客户报告资金和实际持有资金对账。每一个客户的账户都必须核对,所有账户资金也需进行总体核对。如果无法执行对账、或发现报告资金和实际资金出现差异,持牌方必须通知ASIC。

月度报告:每一个AFSL持牌公司必须在每个月结束后的10个工作日内向ASIC提交详细的对账报告,内容需涵盖每一个客户的报告资金、持牌方记录的资金以及总体对账情况。

执行路径明确:ASIC监管要求持牌机构提交信息明确,并且由总经理或实际控制人签字确认,并且所有递交的报告必须保持至少7年。违约会造成最高一百万澳币的罚款或吊销牌照。


公司组织架构

监管对象管理人员适用性要求

1,满足APRA制定的广泛采用的行业相关标准(在过去5年有3年的相关行业经验)

2,由授权评估员对个人单独评估其相关知识是否达到相当文凭的标准(在过去8年有5年的相关行业经验)

3,持有相关学科的大学学位并完成相关的短期行业课程(在过去5年有3年的相关行业经验)

4,持有相关行业或产品特定的资格并于同水平或更高文凭相当(有3年的相关行业经验)

5,申请人对其拥有的相关的服务和产品的知识,技能和经验进行阐述,ASIC会对其背景进行酌情考虑。


处罚措施

ASIC有一套针对外汇市场的监督管理机制,凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的,ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决,对损坏客户利益的行为,要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作,将受到ASIC的严重处罚或起诉,甚至吊销金融服务牌照。我们就罚款这块详细讲下。

(a)市场不当操作:内幕交易、操控市场、持续披露虚假陈述;

(b)金融服务不当行为:不当投资建议,未经授权的行为,欺诈、虚假或误导性陈述。

澳洲国内不同监管机构罚款制度对比:

2001澳洲公司法和澳洲ASIC以及其他澳大利亚政府等机构对于相似的违规行为罚款制度不同。其他澳洲监管机构的民事罚款高于澳洲公司法案规定的罚款。

比方说ASIC针对企业的民事罚款最高为170万澳元,而对于澳洲有些监管机构针对企业的民事罚款最高达1700万澳元。另外,AISC对于一些常见的违规记录固定了罚款金额,也有一些监管机构针对侵犯客户权益的违规行为进行多个监管机构的多重处罚。比方说卡特尔行为(非法垄断行为之一)澳洲消费者协会开出1000万澳元加上三倍违规所得资金的罚款,或企业和关联企业年周转资金的10%的罚款。

在澳洲ASIC立法中,最高的罚款金额对于一些相似的违规或违法行为也是不同的。例如,无澳洲AFS金融衍生品牌照,提供未经授权的金融服务的个人最高罚款3.4万澳元;无澳洲信贷牌照,提供未经授权的信贷服务的个人最高罚款34万澳元。



隔离账户

澳大利亚议会2017年3月27日通过了“2016年财政法修正案(第1号措施)条例草案”,也称为“零售客户资金法”。新的立法规定,所有的客户资金都被完全隔离和托管,零售客户资金法从2018年4月4日起已经正式实施。

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监管细则

监管对象

在澳洲,金融衍生品Derivatives分为两类,一类是exchange-traded derivatives(场内衍生品);另一类是over-the counter derivatives(场外衍生品),其中场外衍生品包括:Margin FX又称foreign exchange contract,CFDs差价合约,二元期权等。Margin FX的中文意思就是外汇保证金交易。

澳洲ASIC关于场外衍生品解释

场外衍生品是复杂金融产品,澳洲ASIC发布了一系列具有教育意义的风险提示,场外衍生品包括外汇保证金交易,差价合约和二元期权。

零售外汇保证金交易定义:零售外汇保证金交易是具有杠杆特性的高风险,高复杂的金融产品。由于金融市场波动的复杂性,且外汇可以面向零售投资者,这也是澳洲ASIC工作的重点。零售外汇保证金主要是通过网络交易平台进行交易,通过即时买入货币对,以期望汇率波动的价值上涨,然后卖出该货币对,反之亦然。零售外汇保证金的风险在于允许利用小额的资金来进行数倍于原始金额的投资,以期望获取相对投资标的物波动的数倍收益率。


监管框架

澳洲ASIC监管是按照澳大利亚证券和投资2001法案和公司2001法案来运作。英文名分别为:Australian Securities and Investments Commission Act 2001 (ASIC Act), Corporations Act 2001 (Corporations Act).

杠杆限制

澳大利亚ASIC规定CFD(金融差价合约)杠杠限制为30倍,2021年3月29日正式实施以下降杠杆措施:

提供给零售客户的CFD产品杠杆限制为:

1)主要货币对CFD杠杆限制为 30:1;

2)次要货币对、黄金、主要股票指数CFD杠杆限制为 20:1;

3)除黄金外大宗商品或次要股票指数CFD杠杆限制为 10:1;

4)加密资产CFD杠杆限制为 2:1;

5)股票或其他资产杠杆限制为 5:1

官网截图如下:304

负余额保护

2020年10月23日,澳大利亚ASIC宣布将于2021年3月29日对零售投资者实施负余额保护,确保客户损失不会超过其CFD交易账户的资金,防止帐户余额为负。

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截图翻译:

● 标准化CFD的保证金爆仓比例:爆仓比例可以作为券商的仓位熔断机制,在投资者出现全部或大部分损失之前,强制关闭投资者部分或全部CFD头寸;

● 确保零售客户CFD损失不超过账户资金,防止账户出现负余额;

● 禁止向零售客户提供诱惑激励,如不可提供交易信贷、返佣、免费礼物等。


牌照申请

申请要求

最低资本要求:1,000,000澳元


管理人实用性要求:

1、满足apra指定的广泛采用的行业相关标准(在过去5年有三年的相关行业经验)

2、有授权评估员对个人单独评估其相关知识是否达到相当文凭的标准(在过去8年有5年的相关行业经验)

3、持有相关学科的大学学位并完成相关的短期行业课程(在过去5年有三年的相关行业经验)

4、持有相关行业或产品特定的资格并于同水平或更高文凭相当(有三年的相关行业经验)

5、申请人对其拥有的相关的服务和产品的知识,技能和经验进行阐述,随后我们会对其酌情考虑


员工要求:--

实体办公室要求:是


申请流程

第1步:申请并更改AFS许可证。 请阅读此部分以了解应用程序的概况。

第2步:准备您的AFS许可证申请或变更申请。 提交在线申请后,您必须及时提交所有核心证明。 在提交申请之前,你需要提供所有支撑材料。你可以通过电子邮箱发送相关文件的扫描件给ASIC,licensing.afslproofs@asic.gov.au。请在电子邮件标题中标明申请人姓名和申请参考号。

第3步:准备您的额外证明材料。 您可能要求提供的任何其他证明文件。为了节省时间和费用,除非我们向您寻求额外证明材料,否则请不要准备任何额外材料,因为可能不需要额外证明。


申请时长

240天左右。

注:现在申请澳大利亚ASIC授权的零售外汇牌照需两年左右时间。

投资保障

外汇信息披露

澳洲ASIC外汇信息披露完整,明确规定场外衍生品包含外汇保证金交易(Margin FX),通过澳洲ASIC首页搜索栏可以找到和外汇相关的信息。设有专门的版块解释AFS牌照申请流程、费用、经营权限、注意事项等,还公开了AFS牌照申请表格样板。

中国客户

澳大利亚ASIC不能容忍澳大利亚持牌商在中国(大陆)开展外汇保证金业务等违法行为。

2019年4月11日,澳大利亚ASIC注意到,一些澳大利亚金融服务AFS持牌商在海外地区开展某些场外衍生品(如二元期权、外汇保证金和其他差价合约(CFD))交易活动,

ASIC专员Cathie Armor表示,“AFS持牌商在向海外零售客户提供场外衍生品时,应优先考虑这是否符合相关法律。任何不合规的活动都应立即停止,并通知ASIC和相关的海外当局。”Cathie Armor也说到:“AFS持牌商在海外司法管辖区违反法律,或误导零售投资者,这些行为破坏了澳大利亚牌照

制度的完整性。ASIC不会容忍这种行为。”

客户服务

在线客服:在线客服通常前面会有排队,并且无明显的接入口;

电话客服:电话客服基本上联系不上,经过多次电话转接后,也无法找到对应的客服中心。

邮件客服:对于常见问题的邮件咨询,处理速度较快,通常在3个工作日内能收到回复。

投诉处理

经投诉实践,ASIC受理中国客户投诉,投诉流程如下:

1.先投诉至交易平台,交易平台会给出投诉的最终处理结果;

2.如你对投诉的处理结果不满意或平台方没受理投诉,你投诉至澳洲FOS,FOS将免费受理;

3.如你对澳洲FOS的投诉处理结果还是不满意的话,只能上诉至法院。

值得注意的是目前澳洲有FOS,CIO和SCT三大外部纠纷处理机构,但是从2018年11月1日起,澳洲FOS将被澳洲AFCA取代,澳洲AFCA将成为澳洲唯一的金融纠纷处理机构,包括外汇及差价合约(CFD)经纪商在内的所有金融服务提供商都将强制性成为AFCA成员。

破产清偿

目前无澳洲外汇交易商破产清算实践案例。根据文档显示投资者在澳洲的定义就是债权人,有专门的破产清偿机构Australian Restructuring Insolvency & Turnaround Association,英文简称为ARITA,但是没有规定赔偿金额上限。

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地理及政治背景

GPD排名
5分 / 5分
政治经济环境
5分 / 5分

机构背景及性质

成立时长
3分 / 3分
机构性质
2分 / 2分

风险管理

定期报告
6分 / 6分
公司组织架构
4分 / 6分
处罚措施
5分 / 5分
隔离账户
4分 / 5分

监管细则

监管对象
5分 / 5分
监管框架
5分 / 5分
杠杆限制
3分 / 3分
负余额保护
2分 / 2分

牌照申请

申请要求
5分 / 5分
申请流程
5分 / 5分
申请时长
2分 / 5分

投资保障

外汇信息披露
3分 / 3分
中国客户
0分 / 3分
客户服务
6分 / 6分
投诉处理
12分 / 12分
破产清偿
5分 / 9分
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