MT4.com 南非金融部门行为监管局
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南非金融部门行为监管局
Total Score:59 Score Grade
FSCA
Began In 1991年
Type 政府机构
Supervise Forex
地理及政治背景 8分
机构背景及性质 5分
风险管理 18分
监管细则 10分
牌照申请 0分
投资保障 18分
地理及政治背景

GDP排行

南非2020年GDP国内生产总值为3896亿美元,世界排名第35位。

南非2020年人均GDP为6576.58美元,世界排名第89位。

政治经济环境

南非国内政治经济相对稳定,虽然近年来其政治和经济发展环境均有所改善,但是居高不下的失业率仍是其面临的一大问题。


机构背景及性质

成立时长

FSCA从2018年4月1日起开始接管FSB,FSB于1991年成立。

机构性质

FSCA为金融机构市场行为管理机构,其授权的金融机构包括银行、保险公司、退休基金和管理员以及市场基础设施,这些机构提供金融产品和金融服务。

FSCA工作职责

FSCA负责市场行为管理和监督,其目标是提高金融市场的效率,维护金融市场的诚信,保护受到不公平对待的金融机构客户,以及对金融机构客户提供金融教育知识。此外,FSCA还致力于维护金融的稳定性。

风险管理

定期报告

南非FSCA对定期报告有以下要求:


1. 审计报告


FSCA规定,金融服务提供商应按时提交财务报表,否则每逾期一日,将处以1000兰特罚款。


官网原文对审计报告的要求截图如下:


译文如下:


3. 未提交财务报表


依据FAIS法案(《金融咨询和中介服务法案》)第41条第(2)款规定,未在规定期限之内或未在递延期后提交财务报表的金融服务提供商,将处以相应罚款(按日计算)


3.1 从财务报表提交到期日起至登记员收到财务报表之日止,金融服务提供商应按每日1000兰特缴纳罚款;


3.2 每个会计年度或依据FAIS法案申请的报告提交递延期结束后4个月内,金融服务提供商必须向登记员提交财务报表;


3.3 未在规定时间内提交财务报表和/或未支付罚款的,可能会导致暂停FSP(金融服务提供商)牌照。


2. 反洗钱报告


每个金融服务提供商都须提交反洗钱报告


3. 合规报告


金融服务提供商必须提交合规报告,在报告日期之后和提交日期之前提交。如果金融服务提供商涉及多个类别,按照最高类别提交一份合规报告即可。FSCA官网关于合规报告提交要求。


2017年合规报告


2017年合规报告于2017年5月4日公布,分为以下8种不同报告类型,如表A所示:


金融服务提供商必须在表A规定的提交日期之前提交相应的合规报告。


表A


报告期从授权日或上一个报告日(如表A第2列所示)开始计算。



如果金融服务提供商获得许可从事多个类别,其应选取最高类别牌照类别,提交一份报告即可。比如,如果一家金融服务提供商获得了Category I 和Category II类别牌照,则该金融服务提供商只须提交Category II类别合规报告即可。



请注意,金融服务提供商必须在报告日之后和提交日之前提交合规报告。

公司组织架构

南非FSCA对公司组织架构要求如下:


1. 内部法务


FSCA规定,金融服务提供商大部分类别应设立合规人员(Compliance Officer)


2. 管理人员适用性要求


FSCA对金融服务提供商各类别关键人员和代表有合适和适当要求(Fit and Proper Requirements)以及最低经验要求。


对金融服务提供商各类别、关键人员和代表的合适和适当要求指的是:


(a)诚实和正直;


(b)信誉良好;


(c)能力要求;包括与金融服务、金融产品和功能相关的充足的、合适的和相关的技能、知识和专门技术。


(d)持续专业发展;


(e)运营能力;


(f)财务稳健性;


对各类别金融服务提供商最低经验要求如下:


(a)Category I FSPs:其关键人员必须至少拥有I类FSP特定金融服务管理和监督方面1年经验;


(b)Category II FSPs:其关键人员必须至少拥有II类金融服务管理和监督方面1年经验;


(c)Category IIA FSPs:Category IIA FSP和其代表必须至少拥有IIA类金融服务方面3年经验,其关键人员必须至少拥有IIA类金融服务管理和监督方面1年经验;


(d)Category III FSPs:Category III FSP和其代表必须至少拥有III类金融服务方面3年经验,其关键人员必须至少拥有III类金融服务管理和监督方面1年经验;


(e)Category IV FSPs:Category IV FSP和其代表必须至少拥有IV类金融服务方面1年经验,其关键人员必须至少拥有IV类金融服务管理和监督方面1年经验;


FSCA对各类别金融服务提供商最低经验要求原文截图如下:


对于各类别金融服务提供商监管考试要求原文截图如下:


3. 员工要求


FSCA对金融服务提供商员工有一定的能力和资格要求。


4. 外部审计


FSCA规定,金融服务提供商应进行外部审计,提交外部审计师报告。其官网原文截图如下:


5. 风控


金融服务提供商应设立风险控制制度,合理控制公司风险

处罚措施

南非FSCA的处罚措施有:


1. 警告


其官网关于警告的原文截图如下:


2. 罚款


3. 暂停/吊销


金融服务提供商未在规定时间内提交财务报告的,将被处以罚款,或者可能被暂停牌照。

隔离账户

南非FSCA要求金融服务提供商FSPs将客户资金隔离,设立单独的银行账户,分开保管客户的投资资金。


监管细则

监管对象

南非FSCA监管外汇,对投机性外汇投资业务有明确清晰的定义。


《外汇准则》仅适用于获得许可的参与投机性外汇投资业务的金融服务提供商。投机性外汇投资业务是指,为投资者提供投机手段,使其从外汇市场波动中获利的金融服务。


南非的外汇投资服务是指由外汇投资顾问和外汇投资中介参与的业务,不包括获得授权的交易商及其外币兑换所或商业代理依据《外汇控制法》从事的外汇交易。


此外,南非FSCA将外汇投资归为1级金融产品。


监管框架

南非FSCA的外汇监管框架/法规为FAIS Act/Financial Advisory and Intermediary Services Act《金融咨询和中介服务法》。

杠杆限制

南非FSCA未设定任何杠杆限制。

负余额保护

FSCA不提供负余额保护。


牌照申请

破产清偿

南非FSCA不负责赔偿投资者,不会对投资者进行任何赔偿。


投资保障

外汇信息披露

在南非,外汇交易商属于金融服务提供商FSP,南非FSCA监管局网站关于FSP(金融服务提供商)的信息披露比较多,但是没有关于外汇的具体杠杆比例信息、负余额保护机制、隔离账户等要求。

中国客户

南非FSCA接受来自中国投资者的投诉,但前提要求是,被投诉的外汇交易商在交易期间是基于或使用南非牌照。

客户服务

南非FSCA客户服务有邮件客服和电话客服。对于常见问题的可以直接邮件咨询,也可以通过网页留下邮箱联系方式,提交咨询,不过邮件处理速度很慢,1个月都未收到回复。在线网页咨询,1个月后收到回复。在工作时间内,电话客服可以立即接通,建议在南非当地时间下午4点之前咨询。


投诉处理

针对金融服务提供商的投诉,将交由南非金融服务申诉署FAIS Ombud处理,处理时长一般为4个月左右。FAIS Ombud不能受理的投诉,可以交由FSB的金融咨询和中介服务部门处理(管辖权限:投诉金额在80万兰特以上)。

FAIS申诉署处理针对金融服务提供商的投诉(2002年FAIS法案第37条规定的金融服务商提供的特定服务类别)。



FAIS联系方式:


电话: +27 12 470 9080 / +27 12 470 9099


传真: +27 12 348 3447/ 0860 324 766


网址:www.faisombud.co.za


电子邮箱:info@faisombud.co.za


若投诉案件没有得到解决或各方不接受南非金融服务申诉署的提议,南非金融服务申诉署会做出最终处理决定,包括:1.撤销投诉;2.全部或部分支持投诉,比如给予投诉人一笔合理补偿,以弥补投诉人所遭受的金融损失。


南非FSCA对投诉的处理时长可长达3个月,具体时长依据投诉的复杂程度而定。


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地理及政治背景

GDP排行
4分 / 5分
政治经济环境
4分 / 5分

机构背景及性质

成立时长
3分 / 3分
机构性质
2分 / 2分

风险管理

定期报告
4分 / 6分
公司组织架构
6分 / 6分
处罚措施
3分 / 5分
隔离账户
5分 / 5分

监管细则

监管对象
5分 / 5分
监管框架
5分 / 5分
杠杆限制
0分 / 3分
负余额保护
0分 / 2分

牌照申请

破产清偿
0分 / 9分

投资保障

外汇信息披露
2分 / 3分
中国客户
3分 / 3分
客户服务
4分 / 6分
投诉处理
9分 / 12分
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